Devenir CGP - CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine)

 

CGP ou CGPI : compétence et indépendance :

L'exercice de la profession de Conseil en Gestion de Patrimoine repose sur deux piliers :


- la compétence d'un généraliste qui lui permet d'appréhender les différents types d'actifs du patrimoine (assurance-vie, titres, immobilier ...), les différentes formes de détention (en direct, démembré, société civile immobilière, de portefeuille, holding patrimoniale de type SAS ...), de rémunération (salaires, TNS, dividendes, fonciers), de fiscalité (IR, ISF ...) etc ...
- l'indépendance de son conseil, qui fait que son objectif est de répondre aux besoins du client par une large gamme de solutions, qui ne soient pas exclusivement immobilières et défiscalisantes par exemple, ou limitées par la nature même de son employeur (banque, assurance, réseaux de vente mono-produit), c'est à ce titre que l'indépendance constitue une vertu essentielle du conseil. Par ailleurs, souvent le CGP est un indépendant qui a une vision pérenne de sa relation client et des retombées qu'il en atttend, et non une pression du court-termiste liée à des objectifs commerciaux ou carriériste avant de changer d'employeur.

Aussi devenir CGP ou Conseil en Gestion de Patrimoine recouvre aujourd'hui deux questions :

- exercer comme Conseil en Gestion de Patrimoine, en avoir les compétences,
- et peut-être très bientôt la question de réussir à obtenir le titre de Conseil en Gestion de Patrimoine qui a été l'objet d'un projet de loi déposé par  le député Olivier Giscard d'Estaing auprès de l'Assemblée nationale.

Ce dernier projet synthétisait l'ensemble des facettes qui peuvent sembler nécessaires à la revendication du statut :

- Conseil en Investissements Financiers (CIF),
- Courtier d'assurances auprès de l'ORIAS comme courtier B ou C,
- Carte de Transactions immobilières (régie par la loi Hoguet),
- Conseil patrimonial (notamment civil et fiscal) avec l'obtention de la Compétence Juridique Appropriée (CJA),
-  et accessoirement démarcheur bancaire et financier ainsi qu'intermédiaire en opérations de banque.


Les 4 premiers points sont soumis à des conditions de diplôme, d'expérience ou de qualification.

L'AJCGP vous aide à identifier les solutions pour les acquérir :

- aide au choix et à la constitution de dossiers pour rejoindre une association de CIF,
- formation auprès de partenaires pour l'assurance,
- ciblage sur les formations de second et troisième cycle pour l'obtention de la carte immo et la CJA.